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31 Dicembre 1969
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Nuova operatività Ri.Ba. (PSD)

Nuova operatività Ri.Ba. (PSD)

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Relativamente agli incassi commerciali, invitiamo la Gentile Clientela a prendere atto dei nuovi termini di pagamento previsti dalla Direttiva Europea PSD (2007/64/CE).

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A partire dal 02/07/2010 le Ri.ba. scadute e non pagate verranno rese automaticamente insolute alla chiusura degli sportelli del giorno di scadenza, o il primo giorno lavorativo in caso di scadenza in giornate non lavorative.

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La prenotazione degli effetti dovrà quindi essere effettuata:

– in formato cartaceo: entro e non oltre la data di scadenza

 

– in formato telematico: entro e non oltre le ore 17:00 del giorno precedente alla scadenza

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Confermiamo che comunque la valuta dell’addebito rispetterà il giorno della scadenza.

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Nuova operatività  bonifici (PSD)

Nuova operatività Bonifici (PSD)

Con l’entrata in vigore delle nuove disposizioni sui pagamenti della Direttiva Europea PSD, vengono imposti nuovi concetti funzionali e operativi che riepiloghiamo di seguito.

DATA VALUTA BENEFICIARIO (Valuta di accredito o Data di regolamento), indicata dal cliente, può essere: 

  • se inserita entro le ore 16, solo successiva alla data di invio;
  • se inserita dopo le ore 16, superiore di almeno 2 giorni lavorativi rispetto alla data invio.

DATA DI ESECUZIONE (Valuta di addebito o Data di accettazione), indicata dal cliente, può essere:

  • se inserita entro le ore 16, pari o superiore alla data di invio distinta;
  • se inserita dopo le ore 16, solo superiore alla data di invio distinta.

Entrambe le date NON possono essere giorni festivi e antergate.

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Regola generale

  • Bonifici verso altra Banca: la DATA VALUTA BENEFICIARIO è due giorni lavorativi successivi alla DATA DI ESECUZIONE.
  • Bonifici su stessa Banca: la DATA VALUTA BENEFICIARIO è lo stesso giorno della DATA DI ESECUZIONE.

Consigli utili

  • INDICARE SOLO UNA DATA
  • Inserire PREFERIBILMENTE la DATA ESECUZIONE, evitando di compilare la Data Valuta Beneficiario.
  • Lo spazio preposto aIl’inserimento della DATA DI ESECUZIONE è in fase di GENERAZIONE DISTINTA (fase di scelta conto di addebito). 

Errori 

  • Se indicate entrambe e in modo non congruo, la Data Esecuzione prevale sulla Data Valuta Beneficiario.
  • In ASSENZA di ENTRAMBE le DATE, il programma recepisce automaticamente come  DATA DI ESECUZIONE  la data di invio distinta (entro le ore 16).